Kaliforniya’nın İlk Cumhuriyet Bankası ABD’li Düzenleyiciler Tarafından El Koydu, JPMorgan Onu Satın Almak İçin

İlk Cumhuriyet Bankası ABD’li düzenleyiciler tarafından ele geçirildi. (Temsili)

First Republic Bank, düzenleyiciler tarafından devralındı ​​ve kurtarma çabalarının, bölgesel kredi verenleri rahatsız eden yanlış yatırımlardan ve mevduat sahibi akınlarından kaynaklanan hasarı gidermede başarısız olmasının ardından JPMorgan Chase & Co. tarafından satın alınacak.

Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Departmanı yaptığı açıklamada, JPMorgan’ın First Republic’in “tüm sigortalanmamış mevduatları ve önemli ölçüde tüm varlıkları dahil olmak üzere tüm mevduatlarını üstleneceğini” söyledi.

California düzenleyicisi, Federal Deposit Insurance Corp.’u San Francisco merkezli bankanın alıcısı olarak atadı. DFPI yaptığı açıklamada, “Mevduatlar, geçerli limitlere tabi olarak FDIC tarafından federal olarak sigortalanmıştır.”

İşlem, ülkenin en büyük bankası olan JPMorgan’ı daha da büyük hale getiriyor – hükümet yetkililerinin geçmişte kaçınmak için büyük çaba sarf ettiği bir sonuç. ABD düzenleyici kısıtlamaları nedeniyle, JPMorgan’ın büyüklüğü ve ABD mevduat tabanındaki mevcut payı, normal koşullar altında mevduat tabanını daha fazla genişletmesini engelleyecektir. Ve önde gelen Demokrat milletvekilleri ve Biden yönetimi, finans endüstrisinde ve diğer sektörlerde konsolidasyondan rahatsız oldu.

Başka bir kırışıklık: JPMorgan, First Republic’in mücadeleleri boyunca kilit bir oyuncuydu. Banka, küçük rakibine stratejik alternatifler bulma girişiminde tavsiyelerde bulundu ve CEO Jamie Dimon, banka yöneticilerini Mart ayındaki yoğun para çekme işlemleri sırasında mali durumunu desteklemek için First Republic’e 30 milyar dolarlık mevduat yatırmaya yönlendirmede kilit rol oynadı.

First Republic, risk sermayesi şirketlerine odaklanan Mart ayında başarısız olan Silicon Valley Bank gibi, daha varlıklı insanlara hitap eden özel bankacılıkta uzmanlaşmıştır. First Republic tarihine göre, Başkan Jim Herbert borç verene 1985 yılında 10’dan az kişiyle başladı. Temmuz 2020 itibarıyla banka, yedi eyalette 80 ofisi ile ABD’nin en büyük 14. bankası olduğunu söyledi. Geçen yılın sonunda 7.200’den fazla kişiyi istihdam etti.

Diğer bölgesel borç verenler gibi, First Republic de Federal Rezerv’in enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını yükseltmesi ve bu da bankanın oranlar düşükken satın aldığı tahvillerin ve kredilerin değerine zarar vermesi nedeniyle kendisini sıkışmış durumda buldu. Bu arada mevduat sahipleri, kısmen daha iyi getiri arayışıyla ve ardından Birinci Cumhuriyet’in sağlığıyla ilgili endişeler yayılırken korku içinde kaçtılar.

Sonuç, tam ölçekli bir kurtarıcıyı ileri adım atmaktan caydıracak kadar büyük bir sermaye deliğiydi. Nisan ayında bankanın ilk çeyrek raporu ve varlıklarını satma ve bir kurtarma düzenleme girişimi haberleriyle yeni bir endişe dalgası başladı. Banka, personelinin yüzde 25’ini azaltacağını, ödenmemiş kredileri azaltacağını ve zorunlu olmayan faaliyetleri durduracağını söyledi.

On bir ABD bankası, 16 Mart’ta JPMorgan, Bank of America Corp., Citigroup Inc. ve Wells Fargo & Co.’nun her biri 5’er milyar dolar vererek First Republic’i ayakta tutmaya çalıştı. Goldman Sachs Group Inc. ve Morgan Stanley ve diğer bankalar, ABD’li düzenleyicilerle birlikte geliştirilen bir planın parçası olarak daha küçük miktarlar teklif ettiler. Bunun üzerine First Republic, Federal Konut Kredisi Bankası Kurulu’na ve bir Federal Rezerv likidite hattına dokundu.

Yeterli değildi. Mart 2022’de 170 doları aşan hisse senedi, Nisan sonunda 5 doların altına düştü. First Republic’in ölümü yalnızca ortak hisse sahiplerini değil, aynı zamanda yaklaşık 3.6 milyar dolarlık imtiyazlı hisseleri ve 800 milyon dolarlık teminatsız senetleri de tehlikeye atacaktır.

Banka yıllar içinde birkaç kez alınıp satıldı, Merrill Lynch & Co. 2007’de First Republic’i satın almak için 1,8 milyar dolar ödedi. 2009’da Merrill Lynch’i satın aldığında mülkiyet Bank of America’ya geçti ve 2009’un ortalarında yeniden el değiştirdi. 2010, General Atlantic ve Colony Capital gibi yatırım firmalarının First Republic’i 1.86 milyar dolara satın aldığı ve ardından halka açtığı yıl.

(Başlık dışında, bu haber NDTV personeli tarafından düzenlenmemiştir ve sendikasyon beslemesinden yayınlanmıştır.)